什么是外汇?

外汇市场 (名称源自 FOReign EXchange)是一个国际市场,供经纪公司、银行和投资基金交易货币。 货币兑换市场形成于 70 年代,当时金融界从金本位制过渡到自由货币定价。 市场在不受国家干预的情况下货币自由兑换的基础上运作,并保证此类交易的自由。 同时,有许多规则和限制规范交易者和经纪人之间的关系。

有时人们可能会听到外汇称为货币兑换; 然而,这是错误的。 外汇是没有特定交易场所的国际非证券交易所。 人们可以通过互联网或使用电话进行交易。 市场参与者可以在全球任何地点进行货币交易。 只要外汇是非证券交易所,交易就可能无需注册。

尽管外汇玩家不必担心交易地点,但他们的工作仍然在很大程度上取决于世界不同地区的交易时间:亚太地区、欧洲和北美。

从 1989 年开始,国际清算银行 (BIS) 每 3 年对市场进行一次彻底的分析。 数据显示,1.5年外汇日成交额为2000万亿美元,4.0年后达到10万亿美元。 BIS 专家预测,到 10 年,外汇日交易量将增长至 2020 万亿美元。这一交易量的一部分是由保证金交易提供的,这意味着合同金额远大于一个交易者的实际资本。 无论交易的性质和目的如何,每天的大成交量保证了市场的高流动性。 另一个事实是,大约 75% 的外汇交易是由美国银行进行的。

外汇市场特征

什么是外汇

国际外汇市场 外汇是目前存在的种类最多的金融市场之一。 同时,它也是最大的市场之一。 与其他市场一样,它吸引了交易者和投资者,为他们提供了利用汇率差异获利的机会,或者只是将一种货币兑换成另一种货币。 每个通过移动银行应用程序进行兑换操作的人都会自动成为该计划的一部分,该计划通过各种信息系统将参与者联系起来,并让他们可以在周一至周五每天 24 小时进行货币兑换操作。

外汇有许多区别于其他市场类型的优势。

现有精品

要成为一名外汇玩家并有机会从汇率差异中获利,您必须在提供此类服务的公司中开设一个交易账户。 然后只需补充他们的帐户并开始交易。 值得记住的是,成功的交易需要一些经验和一定的图表分析知识。 然而,几乎任何人都可以很容易地融入交易者社区。

杠杆作用

在买卖货币时,交易者不需要支付整个合约价格的押金。 杠杆将有助于增强一个人的财务潜力,因为它允许交易金额比交易者拥有的金额大得多。 一方面,这是一个以适度的账户金额赚取可观利润的机会; 另一方面,风险也相应增加。 因此,必须彻底研究和控制风险。 您可以在我们的帖子中找到更多信息 什么是杠杆如何使用杠杆进行交易.

高波动性

波动性是指工具价格的任何变化。 外汇是一个高度波动的市场。 汇率变化特别快,交易者的目标是从其波动中获利。 这就是为什么变化越大,交易者的利润就越大,无论货币是上涨还是下跌,后一种现象是市场的另一个特征。 事实是,交易者同样可以从货币的上涨和下跌中获利。 这就是为什么高波动性和杠杆作用提供了赚钱的绝佳机会。 然而, 风险 应予以考虑。

24小时活动

如上所述,外汇交易从周一到周五全天 24 小时运作。 市场上总是有卖家和买家。 人们可能会使用剧烈波动的美国时段以及利率变化最小的安静亚洲时段。 市场分析可以在早上和晚上进行; 可以随时开仓,以便从货币波动中获利。 与只允许在交易时段进行交易的股票市场相比,这是一个很大的优势。

用户评论透明

市场参与者可以从任何来源获得有关市场的完整信息。 影响汇率的重要消息会在提前知道的日期和时间公布。 市场做出反应,交易者对其走势做出反应。 换句话说,在某些新闻(例如,失业率)公布之前,没有人能知道接下来会发生什么以及市场将如何对预期事件做出反应; 在事情发生之前,每个人都操作相同数量的数据。

高流动性

交易市场的商品是货币。 它被认为是具有高流动性的商品,这意味着人们可以随时轻松地将一种货币兑换成另一种货币。 低流动性是房地产的典型特征:只有当卖方要求的价格远低于市场价格时,公寓才能快速出售。 在我们的案例中,交易者始终可以按当前汇率在外汇上开仓并轻松平仓,因为外汇市场如此广阔,任何时候都可以找到买家或卖家。

交易迅速

开仓和买入或卖出必要的货币,在终端按下“下单”键就足够了。 如果您想平仓(例如,锁定利润),只需按“平仓”键即可。 只需要一瞬间。

因此,外汇与其他市场有很大不同。 它允许在方便的任何时间从全球任何地点快速访问交易和工作。

使用杠杆交易者可以进行一笔远大于其账户金额的交易。 汇率不断变化,这提供了另一个获利机会。 高流动性允许几乎在任何时候快速开仓和平仓。

外汇市场参与者

国际银行间市场外汇是一个非股票交易平台。 换句话说,该平台在物理上并不存在。 所有操作都在网络上进行。 目前,主要的外汇参与者是不同国家的中央银行。

影响最大的是 欧洲央行(ECB) 和联邦储备系统。 其他国家的中央银行也影响货币的波动,其目的是防止价格急剧上涨。

商业银行 也出现在外汇上。 他们几乎无法影响主要参与者的货币和信贷政策; 然而,它们显着增强了市场的流动性。 商业银行具有投机影响力,不断操纵汇率以谋利,进行大量交易。 商业银行从买入价和卖出价之间的差价中获利。 

除了银行,其他外汇参与者是 经纪人, 经纪公司交易服务 作为代理,这对货币价格的形成有很大贡献。 更重要的是,它们为个人交易者和投资者提供了进入银行间市场的机会; 通过经纪商和交易公司进行交易,个人在市场上进行交易的最大部分。 

另一组外汇玩家包括 资金:保险、养老金和对冲基金。 他们在市场上进行最大的,有时甚至是相当激进的交易。 他们的目标只是从汇率差异中获利。

下一组市场参与者包括 进出口公司; 通常,他们无法直接进入市场,通过商业银行进行交易。 他们的目的不是投机外汇,而是买卖主要业务所需的货币。

外汇工具的分类

外汇工具的分类

我们所说的交易工具通常是指可以交易以获利的金融资产。

外汇具有多种交易工具,包括主要货币对和交叉汇率。 他们被安排在许多组中。

主要货币对

第一个由主要货币对组成,例如欧元/美元、英镑/美元等。 在这些工具中,大多数货币都是兑美元交易的,这实际上保证了任何货币对都具有出色的流动性和波动性。 根据某些数据,包括美元在内的交易占市场所有操作的85%左右,大量交易者的每一步都为价格提供了更多的动力。 主要货币对在玩家中变得如此受欢迎,因为它们有助于了解价格动态并从中获利。

交叉汇率

第二组工具包括交叉汇率,如欧元/日元、英镑/日元、欧元/英镑、欧元/瑞士法郎等。这些资产促进了世界 7 个主要国家避免美元的货币交易。 创建此类工具是为了提供国家之间的直接支付并加强它们的关系。 该组的货币对也表现出良好的波动性和流动性以及可接受的点差,吸引了很多交易者。

高潜力货币的交叉汇率

具有进一步发展潜力的国家的货币交叉汇率由一组单独的工具组成,例如加元/日元(加元兑日元)。 组中的任何一对都有特殊性,可以让交易者获得稳定的利润。

贵金属

第四组由贵金属组成。 通过美元交易的最受欢迎的是黄金和白银。 贵金属在主要市场参与者中最受欢迎,他们实际上对冲风险以避免损失。 在危机中,这些工具受到特别关注。 它们被称为“避风港”,它们的价格通常在动荡时期上涨。

大公司的股票

第五组以世界大公司的种类繁多的股票为特色。 购买基本资产,交易者不会成为其所有者,而是达成协议以获取差价。 这种类型的交易是可用的 差价合约工具. 与投资者不同,交易者可以从资产价格的上涨和下跌中获利。 大公司的公开资产通常是“透明的”,其价格的变化很容易预测,因此很受交易者的欢迎。

商品

第六组包括商品,天然气和石油是最受欢迎的工具。 碳氢化合物对世界经济的影响稳步增长,对这些工具的兴趣是可以理解的。

期货

第七组由期货组成。 期货在很大程度上取决于货币对之间的合约,这在初级生产国最为明显,在那里供需由季节性变化和当前市场状况决定。

附加选项

第九组由选项组成。 在过去的几年中,在特定时间段内(在合同中指定)以特定价格购买资产(实际上是资产的权利而不是实物资产)变得相当流行。 如今,二元期权特别受欢迎,因为它们让交易者提前知道收益和损失。

总结

自然,交易者迟早要选择一种工具。 这是一个重要的步骤,实际上定义了交易者在市场上的未来。 更值得一提的是,自然灾害、政局不稳或重大金融经济危机等不可抗力情况随时可能发生。

它们的后果将是大多数资产的长期严重波动。 要在这种情况下有效地工作,必须具备丰富的交易知识和经验。 学习 基本方法技术分析 只会做得很好。 但长期成功和稳定交易的关键是不断提高自己的技能和知识。


材料是由

曾任应用系统分析研究所金融市场技术与基本面分析实验室主任。 现在担任 RoboForex 分析部门的负责人,为公司的客户提供每日斐波那契分析。