冥界 利率 中央银行是一国货币和信贷政策最有效的工具。 从本质上讲,利率是贷款的价格。 提高利率,中央银行调节贷款需求,减少贷款需求,从而降低公民的支出,减缓经济发展的速度。

这种措施最常用于降低通货膨胀速度并避免商品生产过剩。 利率下降导致贷款需求增加,促进经济发展。

为什么利率对交易者很重要?

利率因国家而异,这解释了货币对利率的差异。 这有助于定义一种货币相对于另一种货币的吸引力。 一种货币的利率越高,对投资者的吸引力就越大:他们会投资这种货币以获得更高的利润。

主要利率的大小是其他工具利率的基础,例如国家和公司债券、法人实体和自然人的信用利率。 中央银行很少改变利率; 此类变化被视为重大市场事件,市场参与者密切关注。

那么,为什么交易者对利率变化感兴趣呢?

嗯,它们对货币汇率有很大的影响,并提供良好的交易机会。 通常,利率上升会导致本国货币汇率上升,反之亦然。 无论如何,都会有适合交易的强劲市场走势。 在下面,您可以看到一张包含世界中央银行当前利率的表格。

中央银行当前利率下次会议最后一次变更
美联储 (FED)2.00%30月 2019日,XNUMX18 年 2019 月 25 日(-XNUMXbp)
欧洲中央银行 (ECB)0.00%24月 2019日,XNUMX10 年 2016 月 5 日(-XNUMXbp)
英格兰银行 (BOE)0.75%Nov 07, 201902 年 2018 月 25 日 (XNUMXbp)
瑞士国家银行 (SNB)-0.75%12月2019日,XNUMX15 年 2015 月 50 日(-XNUMXbp)
澳大利亚储备银行 (RBA)0.75%Nov 05, 201901 年 2019 月 25 日(-XNUMXbp)
加拿大银行 (BOC)1.75%30月 2019日,XNUMX24 年 2018 月 25 日 (XNUMXbp)
新西兰储备银行 (RBNZ)1.00%Nov 13, 201907 年 2019 月 50 日(-XNUMXbp)
日本银行 (BOJ)-0.10%31月 2019日,XNUMX29 年 2016 月 20 日(-XNUMXbp)
俄罗斯联邦中央银行 (CBR)7.00%25月 2019日,XNUMX06 年 2019 月 25 日(-XNUMXbp)
印度储备银行 (RBI)5.15%05月2019日,XNUMX04 年 2019 月 25 日(-XNUMXbp)
中国人民银行 (PBOC)4.20%20 年 2019 月 5 日(-XNUMXbp)
巴西中央银行 (BCB)5.50%30月 2019日,XNUMX18 年 2019 月 50 日(-XNUMXbp)

交易利率的三个步骤

选择交易时间

打开 经济日历 并找出 CB 利率决定的发布日期和时间。 让我们以新西兰储备银行 7 年 2019 月 5 日的决定为例。 根据日历,新闻发布时间为莫斯科时间凌晨XNUMX点; 这个时候,我们需要评估 技术图片,进行预测并准备交易计划。

经济日历

准备交易计划

首先,评估预测:在我们的案例中,利率预计下降 0.25%,概率为 50/50。 换句话说,预计不会出现上涨,汇率可能保持不变,在这种情况下,纽元会加强其头寸,或者下跌,在这种情况下,纽元/美元货币对也会下跌。

其次,查看技术图以选择最佳入口点并查看价格走势的前景。 绘制重要的支撑/阻力线和价格模式。 一个精心准备的交易计划包含进入市场的明确标准和条件。

要准备计划,请打开 NZD/USD 的 D1。 盘中趋势正在下降,因此卖出更重要。 此外,在 H1 上,一个 模式 对称三角形 类型正在形成,表明该模式即将突破。

纽元/美元日线图

利率公布前,纽元在0.6515支撑位和0.6555阻力位之间小幅震荡。 交易计划建议交易通道边界,有利于卖出。 为了在汇率下降的情况下交易下边界的突破,我们可以使用价格为 0.6510 的挂单卖出止损订单。 这允许以强劲的走势进入交易。

NZD / USD 1小时图

交易计划

就在数据发布之前切换到最小时间范围 M1 或 M5,并密切关注价格变动及其在计划中指定水平的行为。 在我们的示例中,就在凌晨 5 点数据发布后,新西兰元/美元货币对急剧下跌,因此我们在 0.6510 处的挂单将被触发。

在强劲走势下开止损单(止损或买入止损),可能会出现一些“滑点”,因此该头寸将在低于指定水平的某些点开仓。 但是,如果您设法立即进入一个良好的运动,则这种下滑是微不足道的。 在挂单中,我们将止损单置于最接近的水平之后,在我们的情况下,该水平位于通道下边界 20 上方 0.6515 点处。

要评估运动的观点,请分析已发布的数据。 在我们的案例中,新西兰中央银行立即将利率降低了 0.5%。 市场出乎意料,因为预测显示下降 0.25%。 结果,新西兰元汇率突然下跌; 考虑到消息的负面影响,我们可以预期会立即下跌约 100 点,至 0.6400 区域。 而价格实际上在消息发布后的 2 小时内就下降了那么低,因此可以锁定利润。

NZD / USD 1小时图

就利率而言,对货币的影响可能是长期的。 如果我们没有一个单一的减少/增加并且CB正在计划一个方向的一系列行动,这样的政策可以形成一个长期趋势。

利率的一系列上升(信贷和货币政策的强硬)导致长期上升趋势,而一系列下降(政策软化)导致长期下降趋势。

在我们的案例中,新西兰元利率的一系列下降导致出现自 XNUMX 月以来实际存在的下降趋势。

纽元/美元日线图

总结

中央银行对利率的决定对本国货币的汇率有很大的影响。 在利率上升或下降的情况下,国家的货币可能会大幅增长或下跌,这提供了额外的交易机会。

是否交易汇率由每个人决定; 无论如何,应该记住的是 交易消息 涉及重大 风险 并且可能同样带来利润或 .


材料是由

自 2004 年以来一直在金融市场交易。他所获得的知识和经验构成了他自己的资产分析方法,他很高兴与 RoboForex 网络研讨会的听众分享这些方法。