目前,投资赚钱的机会很多。 其中一个机会就是投资房地产。

许多人意识到您需要有钱购买房地产才能开始投资。 无论其用途如何——住宅、商业、办公、工业——您都可以通过两种方式获利:

  1. 购买房地产并转售获利。
  2. 借出您的房地产并获得收入。

两种选择都需要大量资金来购买您感兴趣的对象。此外,如果投资者决定在国外购买房地产,事情就会变得更加复杂。

如今,有更便宜的投资外国房地产的方式。 我现在将谈谈 REIT——房地产投资信托。 这种信托建造或购买房地产,然后借出房屋,与投资者分享利润。

REITs 在美国、加拿大、欧洲和亚洲很常见。

房地产投资信托的类型

房地产投资信托的类型

有几种类型的投资信托:

  • REITs 投资于实际存在的房地产:房屋、其他建筑物、医疗、办公或工业房地产;
  • mREITs 投资于抵押契约. 通常,此类信托不拥有实物资产,或者其在一般投资组合中的份额很小。
  • 混合信托投资于两者。

此外,基金投资的房地产可以根据用途分为以下几类:

  • 商业建筑和销售区域;
  • 工业项目;
  • 住房存量;
  • 医疗项目;
  • 农业项目。

注册REIT的条件

注册REIT的条件

要成为 REIT,公司必须遵守以下规则,这些规则的执行始终处于受控状态。

狀況:

  • 75%的资产必须投资于房地产;
  • 至少 75% 的利润必须由贷款产生,交易房地产或抵押;
  • 必须向投资者支付不少于 90% 的利润作为 分红. 该义务已写入 REITs 的规定和公司章程。 这种慷慨为公司提供了税收减免。 剩余的 10% 用于开发和购买新项目。 在某些情况下,信托将 100% 的利润作为股息支付以避免偿还公司债务;
  • 公司必须由董事会管理;
  • 投资人不得少于100人; 其中 5 人或以下不得持有超过 50% 的股票。

REIT的优势

  • 与房地产相比,流动性高. 股票可以随时买卖,这对于建筑物来说几乎是不可能的;
  • 没有维护和修理建筑物的费用, 不寻找租户——他的所有工作都是由您信任的员工完成的;
  • 投资门槛相对较低: 任何人都可以购买信托的股票,只需要很少的钱。 REITs的股票价格不同,您可以根据自己的能力选择合适的;
  • 定期派息. 大多数 REITs 每季度支付一次股息,但有些是每月支付一次;
  • 投资 REIT 有助于分散您的投资组合 不仅取决于房地产的目的,还取决于国家。 大多数信托在不同州拥有不动产,这有助于将某些不可抗力事件或季节性损失的风险降至最低;
  • 与股市的低相关性. 这个市场的下跌不会影响REITs的股票。 在某些情况下,REITs 的增长领先于其他行业;
  • 防止通货膨胀. 在大多数情况下,REITs 的盈利能力高于通胀,这有助于投资者不仅节省而且增加资本。

在过去十年中,REITs 的股息收益率一直高于任何其他类型的公司。

REIT的缺点

除了积极的一面,REITs 也有缺点,包括:

  • 提高税率. 在美国,投资者将支付其股息收益率的 30% 作为税款;
  • 股票的高波动性. 信托股票在交易所交易,不断变动,经常用于投机目的。 这是进行中长期投资时要考虑的因素;
  • 危机中租金的​​下降可能会严重损害股息支付;
  • 失业会显着损害抵押贷款,导致信托损失利润;
  • 滥用借出的钱. 除了投资外,该公司还使用大量贷款进行开发,随着时间的推移,这些贷款可能会变成无法承受的负担。 此外,所有 REITs 都使用信贷和抵押贷款来购买和建造房地产;
  • 对利率的高度依赖 这也会显着降低信托的利润。

如何投资REITs?

如何投资REITs?

简单来说,REIT是股份制管理公司,股东有权获得分红。 这意味着任何人都可以根据需要购买任意数量的股票并成为股东。

所有 REITs 都有兴趣吸引更多资金用于进一步发展。 最大信托的资本总额超过 XNUMX 亿美元。 资本规模越大,公司在危机和动荡中就越稳定。

如何选择REIT?

选择要投资的信托,研究公司的业务及其业绩。 您可以通过以下方式之一进行操作:

  • 研究信托余额上的资产结构;
  • 研究季度报告;
  • 研究债务:如果数额较大,以后可能会损害信托的利润;
  • 研究以前时期的股息收益率。

结束语

REITs 的股票与任何其他股票一起在交易所交易。 它们是投资您的免费资金、储蓄并获得稳定收入的好方法。

房地产虽然是比工业公司风险更低的投资,但也需要您承担一定的风险。

对于REIT来说,不仅资本化和分红很重要,不同国家的房地产也很重要,这有助于分散风险。

REITs/ 是一种保护性资产,值得包含在您的投资组合中。


材料是由

自 2009 年以来一直从事外汇交易,也在股票市场交易。 定期参加面向具有任何经验水平的客户的 RoboForex 网络研讨会。