黄金是世界金融危机时期的避险资产。 2020 年冠状病毒大流行和政治动荡将金价推高至高于 2000 年的水平,但年初的价格不超过每金衡盎司 1,500 美元。

黄金价格走势图

目前,黄金报价再次走低,买家未能守住高位。 然而,交易员确信这只是新一轮增长的开始,价格很快就会开始上涨。

尽管今年黄金增长良好,投资者确信它会继续这样下去,但黄金的利润仍然低于其他一些资产。 至于布伦特原油,在2020年创下历史新高后,年底从每桶15.65美元涨至50美元; 现在,它的价格已经测试了 70 美元。 

布伦特价格图表

为什么交易者继续投资黄金?

主要原因是与其他类型的资产和股票指数相比,其波动性较低。 在本文中,我将向您展示投资黄金的方法、它们有何不同,以及将您的储蓄存储在这种贵金属中的利润有多大。 

独立购买黄金

这里的一种投资选择是购买实物黄金。 您不需要任何特殊知识或技能; 新手投资者可以简单地在古董店或银行寻找金币和珠宝。

一个严重的缺点是,如果您在商店购买黄金物品,则只能以折扣价出售。 当然,如果价格有明显变化,您将获得可观的利润,但您需要等待很长时间。

另一个缺点是寻找另一件珠宝需要很长时间,您甚至可能需要等待; 此外,你有买到假货的风险。

然而,即使是这样一个费力的投资选择也有存在的权利。 以珠宝或硬币的形式购买黄金,您总是有机会在以后以本国货币出售它,顺便说一下,与黄金不同的是,它只会随着时间的推移而下跌。 您不仅可以保留贵金属的储蓄,还可以增加它们。

未分配金属账户

UMA 是由贵金属支持的特殊银行账户。 当投资者开设这样的账户时,他们将购买的黄金放在那里。

通常,操作是通过个人会员区进行的,用户不需要像上述那样去银行浪费时间寻找珠宝。

此外,此类账户无需支付佣金,这意味着您无需为存储黄金支付费用。 此类投资的主要优势之一是其简单性和安全性保证。

一个严重的缺点是高点差。 通常,买卖价格之间的差异达到5-7%,这意味着您在这里赚不到快钱; 尽管如此,这是一项很好的长期投资。

黄金共同基金

共同基金将一部分资金投资于黄金。 当投资者购买股票时,该基金会将资金花在黄金和衍生品上。

此类投资的一个严重缺点是管理客户资产的基金佣金很高,高达投资的 3%。 第二个缺点是错误投资的风险和基金的一般基础设施。

共同基金中的黄金投资适合具有长期战略的大型投资者——准备好在几年内看到一些利润。

黄金ETF

An ETF 是交易所交易基金。 通过这种方式投资黄金,投资者购买了投资于黄金、矿业和生产公司的基金的股票。 SPDR Gold Trust (GLD ETF) 是世界上最大的 ETF 之一,由 State Street SPDR 管理。 该基金的平均年回报率为9.88%。 总佣金为 0.4%,估计每年的佣金相当高,但投资者注意到,由于良好的盈利能力,即使这样的佣金也能得到回报。 摩根大通、美国银行和高盛等大型银行购买了 SPDR Gold Trust 的股份。 如果贵金属价格上涨,此类 ETF 的价格将继续上涨,而如果黄金价格下跌,则此类 ETF 的价格将下跌。

这种投资的优点包括高流动性:您可以随时快速买卖 ETF 股票,这与共同基金不同,共同基金是长期投资。 此外,您还可以找到有关 ETF 的所有信息,这有助于在多个基金之间进行选择。 任何市场变化都会反映在盈亏中。

您可以购买 SPDR Gold Trust 和其他最想要的 ETF R Trader平台.

黄金期货

期货是一种金融合约,根据该合约,买方有义务在未来以特定价格购买资产。 交易本身发生在一段未指定的时间之后; 当时间到期时,您不能更改交易的总和或交易量。 通常,期货在供应的那一刻被买卖,而后者在现实中从未发生过。 投资者通过交易终端进行交易,他们可以在那里以良好的价格买卖资产。

这里的主要优势是低佣金和最小点差(买卖价格之间的差异)。 缺点包括期货行为的条款。 投资者不能持有太久,他们将不得不一直购买新的新合约,因此,期货更适合短线投资者。

黄金差价合约

A 差价合约 是一种金融工具,允许在没有实际购买的情况下交易黄金,通过价格差异赚钱。 这个想法是以较低的价格购买黄金差价合约并以较高的价格出售。 与期货不同的是,您不需要一直购买新合约,只要您愿意,就可以持有您的头寸。

使用差价合约,您不仅可以从价格上涨中赚钱,还可以在价格下跌中赚钱。 您可以以高价卖出差价合约并以较低价买入,从而以利润结束交易。

黄金差价合约

这可能是个人投资者投资黄金的最简单快捷的方式。 在这里,您可以自己控制风险,了解您准备损失多少以及您现在可以赚取多少利润。 您可以以最少的存款开始交易差价合约,并随着时间的推移而增加。

投资黄金的优缺点

如您所见,投资黄金有很多选择。

最简单的方法是投资交易工具,例如期货和差价合约。 交易此类工具,您无需购买实物黄金、运输和储存。

与共同基金相比,此类投资获利更快; 交易差价合约,您可以随时自行关闭交易并退出市场,等待更好的时机。 但是,要使用交换工具,您需要对它有一些了解。

总结

黄金不是最有利可图的资产。 但是,您可以确定它是当今最安全的产品之一。 此外,即使在下降之后,它也会恢复增长,即使在全球危机时期也是如此。

请记住,每个投资者都应该有自己的策略,因为每个人都有不同的需求和财务能力。


材料是由

金融分析师和成功的交易员; 在他的实践中,更喜欢高度波动的仪器。 提供有关交易和设计 RoboForex 教育材料的每日网络研讨会。