银自古就广为人知:科西嘉岛和塞浦路斯的一些第一批银矿是由腓尼基人开发的。 精炼白银在当时是稀世珍宝,售价高昂。 银被用来制作硬币、珠宝、餐具和盘子——这些东西不时被发现作为埋藏的宝藏。 Scheele 和 Paracelsus 注意到银具有惊人的消毒特性。

在本概述中,我们将讨论为什么白银对投资者具有吸引力,以及选择哪些工具进行投资。

为什么白银有吸引力?

只要全球经济陷入流行病引发的危机,对贵金属的需求就会增长。 通常,当货币汇率(尤其是美元)的前景模糊时,黄金和白银等贵金属会受到特别关注。 黄金是最受欢迎的贵金属,今年夏天再创新高。

白银是第二受欢迎的贵金属,需求量也很大,而且还在不断增长。 除黄金外,它还用于制造珠宝、硬币和锭。 白银市场比黄金市场小,这使得报价更加波动。

白银的供应由三个主要来源构成:

  • 初级生产是从开采的矿石中生产白银。 世界上最大的白银供应商是墨西哥,然后是秘鲁、中国和澳大利亚。
  • 二次生产意味着重新熔化艺术品、珠宝、餐具,以及回收照相胶片和电触点。
  • 第三个来源是实物银矿床。 大量金属存储在专门从事金属交易的大型交易所(COMEX、LME)和各种状态存储中。

银在工业中被广泛使用:金属用于汽车零件、电子产品、太阳能电池和摄影。 诸如氧化银电池、银导电油墨以及医学中的各种银基纳米技术等新技术越来越受欢迎。 因此,对白银的需求逐渐增长,使这种金属对投资具有吸引力。

接下来,让我们讨论投资白银的流行方式,它们的优点和缺点,以便您下定决心。

买白银

购买银锭和银币,无疑是一种直接参与市场的方式。 购买它们相对容易,因为许多银行向个人提供此类服务。 请注意,买卖利率可能会有很大差异,因为银行靠它们赚钱。 为了以后没有问题地出售您的金属,请获取并保留您的白银的质量证书。

此外,请记住,这是投资白银流动性最低的方式,因为出售银锭和硬币需要时间。 此外,您必须将白银存放在某个地方——家里或特殊仓库——这会带来额外的费用。 锭和硬币需要特殊的条件,以避免划痕和其他可能降低其价值的缺陷。

未分配的金属账户

未分配金属账户是用于存储贵金属的特殊银行账户。 它以克为单位表示金属,没有任何规格(锭数、样品、生产商、序列号)。 UMA 可以用白银、黄金、铂金、钯金开仓。 通常情况下,您无需支付开通和维护 UMA 的佣金。

然而,关闭这样的账户需要一定的费用:您会收到基于金属购买率的一笔款项。 银行白银的买卖价差通常达到几个百分点。 您可以存入和提取白银或货币——在后一种情况下,银行以当前汇率买卖您的白银。

金融工具

投资白银的最简单和最便宜的方法是使用金融工具。 您只需在可靠的经纪商处开设账户并选择适合您的工具:期货、现货合约或 ETF。

白银期货

在交易所买卖白银的主要选择是期货合约。 它是卖方同意供应,买方同意在未来按协议规定的价格支付和接收基础资产(如白银)的协议。 期货合约有标准大小和到期日。

有用于实际购买白银的可交割期货和结算期货。 对于投资,使用结算期货; 您只需标记价格差异并获得支付的财务结果。 期货适用于中期投资——6 到 12 个月。 如果长期投资,您将不得不不时将您的资产从到期合同转移到新合同,这可能会恶化您的财务状况。

白银期货

白银现货合约

一些经纪商允许交易白银现货合约 – XAG/USD。 本质上,这是一个场外市场白银价格,接近当前的期货合约。 现货合约没有到期日:与期货不同,它是不间断交易,因此您可以根据需要持有您的购买。 这里的缺点是您为隔夜转移头寸支付的佣金 – 掉期/展期。

白银现货合约

白银ETF

ETF,或交易所交易基金,在交易者中非常受欢迎。 这些是投资信托基金,其股票在交易所交易。 对于 ETF 股票,所有对普通股票进行的操作都可用。 白银ETF有两种类型:

  • 直接ETF 是一种拥有实物白银或使用白银期货的基金。 投资此类基金与购买实物白银非常接近,但所需费用更少。
  • 股票ETF 是一个积累“白银”公司股票的基金。 这意味着通过购买此类 ETF 的股票,可以同时投资几家开采和生产白银的公司。 这有助于分散您的资金。
白银ETF

结束语

白银是一种需求量很大的投资工具。 这是一种在行业中积极使用的流行贵金属。 根据您的喜好,您可以购买锭和硬币、使用 UMA 或特殊金融工具。


材料是由

自 2004 年以来一直在金融市场交易。他所获得的知识和经验构成了他自己的资产分析方法,他很高兴与 RoboForex 网络研讨会的听众分享这些方法。