什麼是外匯?

外匯市場 (名稱源自 FOReign EXchange)是一個國際市場,供經紀公司、銀行和投資基金交易貨幣。 貨幣兌換市場形成於 70 年代,當時金融界從金本位製過渡到自由貨幣定價。 市場在不受國家干預的情況下貨幣自由兌換的基礎上運作,並保證此類交易的自由。 同時,有許多規則和限制規範交易者和經紀人之間的關係。

有時人們可能會聽到外匯稱為貨幣兌換; 然而,這是錯誤的。 外匯是沒有特定交易場所的國際非證券交易所。 人們可以通過互聯網或使用電話進行交易。 市場參與者可以在全球任何地點進行貨幣交易。 只要外匯是非證券交易所,交易就可能無需註冊。

儘管外匯玩家不必擔心交易地點,但他們的工作仍然在很大程度上取決於世界不同地區的交易時間:亞太地區、歐洲和北美。

從 1989 年開始,國際清算銀行 (BIS) 每 3 年對市場進行一次徹底的分析。 數據顯示,1.5年外匯日交易額為2000萬億美元,4.0年後達到10萬億美元。 BIS 專家預測,到 10 年外匯日交易量將增長至 2020 萬億美元。其中一部分是由保證金交易提供的,這意味著合同金額遠大於一個交易者的實際資本。 無論交易的性質和目的如何,每天的大成交量保證了市場的高流動性。 另一個事實是,大約 75% 的外匯交易是由美國銀行進行的。

外匯市場特徵

什麼是外匯

國際外匯市場 外匯是目前存在的種類最多的金融市場之一。 同時,它也是最大的市場之一。 與其他市場一樣,它吸引了交易者和投資者,為他們提供了利用匯率差異獲利的機會,或者只是將一種貨幣兌換成另一種貨幣。 每個通過移動銀行應用程序進行兌換操作的人都會自動成為該計劃的一部分,該計劃通過各種信息系統將參與者聯繫起來,並讓他們可以在周一至週五每天 24 小時進行貨幣兌換操作。

外匯有許多區別於其他市場類型的優勢。

產品狀況

要成為外匯玩家並有機會從匯率差異中獲利,您必須在提供此類服務的公司中開設一個交易賬戶。 然後只需補充他們的帳戶並開始交易。 值得記住的是,成功的交易需要一些經驗和一定的圖表分析知識。 然而,幾乎任何人都可以很容易地融入交易者社區。

槓桿作用

在買賣貨幣時,交易者不需要有涵蓋整個合約價格的存款。 槓桿將有助於增強一個人的財務潛力,因為它允許交易金額比交易者擁有的金額大得多。 一方面,這是一個以適度的賬戶金額賺取可觀利潤的機會; 另一方面,風險也相應增加。 因此,必須徹底研究和控制風險。 您可以在我們的帖子中找到更多信息 什麼是槓桿如何使用槓桿進行交易.

高波動性

波動性是指工具價格的任何變化。 外匯是一個高度波動的市場。 匯率變化特別快,交易者的目標是從其波動中獲利。 這就是為什麼變化越大,交易者的利潤就越大,無論貨幣是上漲還是下跌,後一種現像是市場的另一個特徵。 事實是,交易者同樣可以從貨幣的上漲和下跌中獲利。 這就是為什麼高波動性和槓桿作用提供了賺錢的絕佳機會。 然而, 風險 應予以考慮。

24小時活動

如上所述,外匯交易從周一到週五全天 24 小時運作。 市場上總是有賣家和買家。 人們可能會使用劇烈波動的美國時段以及利率變化最小的安靜亞洲時段。 市場分析可以在早上和晚上進行; 可以隨時開倉,以便從貨幣波動中獲利。 與只允許在交易時段進行交易的股票市場相比,這是一個很大的優勢。

透明度

市場參與者可以從任何來源獲得有關市場的完整信息。 影響匯率的重要消息會在提前知道的日期和時間公佈。 市場做出反應,交易者對其走勢做出反應。 換句話說,在某些新聞(例如,失業率)公佈之前,沒有人能知道接下來會發生什麼以及市場將如何對預期事件做出反應; 在事情發生之前,每個人都操作相同數量的數據。

流動性高

交易市場的商品是貨幣。 它被認為是具有高流動性的商品,這意味著人們可以隨時輕鬆地將一種貨幣兌換成另一種貨幣。 低流動性是房地產的典型特徵:只有當賣方要求的價格遠低於市場價格時,公寓才能快速出售。 在我們的案例中,交易者始終可以按當前匯率在外匯上開倉並輕鬆平倉,因為外匯市場如此廣闊,任何時候都可以找到買家或賣家。

交易迅速

開倉和買入或賣出必要的貨幣,在終端按下“下單”鍵就足夠了。 如果您想平倉(例如,鎖定利潤),只需按“平倉”鍵即可。 只需要一瞬間。

因此,外匯與其他市場有很大不同。 它允許在方便的任何時間從全球任何地點快速訪問交易和工作。

使用槓桿交易者可以進行一筆遠大於其賬戶金額的交易。 匯率不斷變化,這為獲利提供了另一個機會。 高流動性允許幾乎在任何時候快速開倉和平倉。

外匯市場參與者

國際銀行間市場外匯是一個非股票交易平台。 換句話說,該平台在物理上並不存在。 所有操作都在網絡上進行。 目前,主要的外匯參與者是不同國家的中央銀行。

影響最大的是 歐洲央行(ECB) 和聯邦儲備系統。 其他國家的中央銀行也影響貨幣的波動,其目的是防止價格急劇上漲。

商業銀行 也出現在外匯上。 他們幾乎無法影響主要參與者的貨幣和信貸政策; 然而,它們顯著增強了市場的流動性。 商業銀行具有投機影響力,不斷操縱匯率以謀利,進行大量交易。 商業銀行從買入價和賣出價之間的差價中獲利。 

除了銀行,其他外匯參與者是 經紀人, 經紀公司交易服務 作為代理,這對貨幣價格的形成有很大貢獻。 更重要的是,它們為個人交易者和投資者提供了進入銀行間市場的機會; 通過經紀商和交易公司進行交易,個人在市場上進行交易的最大部分。 

另一組外匯玩家包括 資金:保險、養老金和對沖基金。 他們在市場上進行最大的,有時甚至是相當激進的交易。 他們的目標只是從匯率差異中獲利。

下一組市場參與者包括 進出口公司; 通常,他們無法直接進入市場,通過商業銀行進行交易。 他們的目的不是投機外匯,而是買賣主要業務所需的貨幣。

外匯工具的分類

外匯工具的分類

我們所說的交易工具通常是指可以交易以獲利的金融資產。

外匯具有多種交易工具,包括主要貨幣對和交叉匯率。 他們被安排在許多組中。

主要貨幣對

第一個由主要貨幣對組成,例如歐元/美元、英鎊/美元等。 在這些工具中,大多數貨幣都是兌美元交易的,這實際上保證了任何貨幣對都具有出色的流動性和波動性。 根據某些數據,包括美元在內的交易占市場所有操作的85%左右,大量交易者的每一步都為價格提供了更多的動力。 主要貨幣對在玩家中變得如此受歡迎,因為它們有助於了解價格動態並從中獲利。

交叉匯率

第二組工具包括交叉匯率,如歐元/日元、英鎊/日元、歐元/英鎊、歐元/瑞士法郎等。這些資產促進了世界 7 個主要國家避免美元的貨幣交易。 創建此類工具是為了提供國家之間的直接支付並加強它們的關係。 該組的貨幣對也表現出良好的波動性和流動性以及可接受的點差,吸引了很多交易者。

高潛力貨幣的交叉匯率

具有進一步發展潛力的國家的貨幣交叉匯率由一組單獨的工具組成,例如加元/日元(加元兌日元)。 組中的任何一對都有特殊性,可以讓交易者獲得穩定的利潤。

貴金屬

第四組由貴金屬組成。 通過美元交易的最受歡迎的是黃金和白銀。 貴金屬在主要市場參與者中最受歡迎,他們實際上對沖風險以避免損失。 在危機中,這些工具受到特別關注。 它們被稱為“避風港”,它們的價格通常在動盪時期上漲。

大公司的股票

第五組以世界大公司的種類繁多的股票為特色。 購買基本資產,交易者不會成為其所有者,而是達成協議以獲取差價。 這種類型的交易是可用的 差價合約工具. 與投資者不同,交易者可以從資產價格的上漲和下跌中獲利。 大公司的公開資產通常是“透明的”,其價格的變化很容易預測,因此很受交易者的歡迎。

商品

第六組包括商品,天然氣和石油是最受歡迎的工具。 碳氫化合物對世界經濟的影響穩步增長,對這些工具的興趣是可以理解的。

期貨

第七組由期貨組成。 期貨在很大程度上取決於貨幣對之間的合約,這在初級生產國最為明顯,在那裡供需由季節性變化和當前市場狀況決定。

選項

第九組由選項組成。 在過去幾年中,在特定時間段內(在合同中指定)以特定價格購買資產(實際上是資產的權利而不是實物資產)變得相當流行。 如今,二元期權特別受歡迎,因為它們讓交易者提前知道收益和損失。

總結

自然,交易者遲早要選擇一種工具。 這是一個重要的步驟,實際上定義了交易者在市場上的未來。 更值得一提的是,自然災害、政局不穩或重大金融經濟危機等不可抗力情況隨時可能發生。

它們的後果將是大多數資產的長期嚴重波動。 要在這種情況下有效地工作,必須具備豐富的交易知識和經驗。 學習 基本方法技術分析 只會做得很好。 但長期成功和穩定交易的關鍵是不斷提高自己的技能和知識。


材料是由

曾任應用系統分析研究所金融市場技術與基本面分析實驗室主任。 現在擔任 RoboForex 分析部門的負責人,為公司的客戶提供每日斐波那契分析。