目前,投資賺錢的機會很多。 其中一個機會就是投資房地產。

許多人意識到您需要有錢購買房地產才能開始投資。 無論其用途如何——住宅、商業、辦公、工業——您都可以通過兩種方式獲利:

  1. 購買房地產並轉售獲利。
  2. 借出您的房地產並獲得收入。

兩種選擇都需要大量資金來購買您感興趣的對象。此外,如果投資者決定在國外購買房地產,事情就會變得更加複雜。

如今,有更便宜的投資外國房地產的方式。 我現在將談談 REIT——房地產投資信託。 這種信託建造或購買房地產,然後藉出房屋,與投資者分享利潤。

REITs 在美國、加拿大、歐洲和亞洲很常見。

房地產投資信託的類型

房地產投資信託的類型

有幾種類型的投資信託:

  • REITs 投資於實際存在的房地產:房屋、其他建築物、醫療、辦公或工業房地產;
  • mREITs 投資於抵押契約. 通常,此類信託不擁有實物資產,或者其在一般投資組合中的份額很小。
  • 混合信託投資於兩者。

此外,基金投資的房地產可以根據用途分為以下幾類:

  • 商業建築和銷售區域;
  • 工業項目;
  • 住房存量;
  • 醫療項目;
  • 農業項目。

註冊REIT的條件

註冊REIT的條件

要成為 REIT,公司必須遵守以下規則,這些規則的執行始終處於受控狀態。

狀態:

  • 75%的資產必須投資於房地產;
  • 至少 75% 的利潤必須由貸款產生,交易房地產或抵押;
  • 必須向投資者支付不少於 90% 的利潤作為 分紅. 該義務已寫入 REITs 的規定和公司章程。 這種慷慨為公司提供了稅收減免。 剩餘的 10% 用於開發和購買新項目。 在某些情況下,信託將 100% 的利潤作為股息支付以避免償還公司債務;
  • 公司必須由董事會管理;
  • 投資人不得少於100人; 其中 5 人或以下不得持有超過 50% 的股票。

REIT的優勢

  • 與房地產相比,流動性高. 股票可以隨時買賣,這對於建築物來說幾乎是不可能的;
  • 沒有維護和修理建築物的費用, 不尋找租戶——他的所有工作都是由您信任的員工完成的;
  • 投資門檻相對較低: 任何人都可以購買信託的股票,只需要很少的錢。 REITs的股票價格不同,您可以根據自己的能力選擇合適的;
  • 定期派息. 大多數 REITs 每季度支付一次股息,但有些是每月支付一次;
  • 投資 REIT 有助於分散您的投資組合 不僅取決於房地產的目的,還取決於國家。 大多數信託在不同州擁有不動產,這有助於將某些不可抗力事件或季節性損失的風險降至最低;
  • 與股市的低相關性. 這個市場的下跌不會影響REITs的股票。 在某些情況下,REITs 的增長領先於其他行業;
  • 防止通貨膨脹. 在大多數情況下,REITs 的盈利能力高於通脹,這有助於投資者不僅儲蓄,而且增加資本。

在過去十年中,REITs 的股息收益率一直高於任何其他類型的公司。

REIT的缺點

除了積極的一面,REITs 也有缺點,包括:

  • 提高稅率. 在美國,投資者將支付其股息收益率的 30% 作為稅款;
  • 股票的高波動性. 信託股票在交易所交易,不斷變動,經常用於投機目的。 這是進行中長期投資時要考慮的因素;
  • 危機中租金的下降可能會嚴重損害股息支付;
  • 失業會顯著損害抵押貸款,導致信託損失利潤;
  • 濫用借出的錢. 除了投資外,該公司還使用大量貸款進行開發,隨著時間的推移,這些貸款可能會變成無法承受的負擔。 此外,所有 REITs 都使用信貸和抵押貸款來購買和建造房地產;
  • 對利率的高度依賴 這也會顯著降低信託的利潤。

如何投資REITs?

如何投資REITs?

簡單來說,REIT是股份制管理公司,股東有權獲得分紅。 這意味著任何人都可以根據需要購買任意數量的股票並成為股東。

所有 REITs 都有興趣吸引更多資金用於進一步發展。 最大信託的資本總額超過 XNUMX 億美元。 資本規模越大,公司在危機和動盪中就越穩定。

如何選擇REIT?

選擇要投資的信託,研究公司的業務及其業績。 您可以通過以下方式之一進行操作:

  • 研究信託餘額上的資產結構;
  • 研究季度報告;
  • 研究債務:如果數額較大,以後可能會損害信託的利潤;
  • 研究以前時期的股息收益率。

結束語

REITs 的股票與任何其他股票一起在交易所交易。 它們是投資您的免費資金、儲蓄並獲得穩定收入的好方法。

房地產雖然是比工業公司風險更低的投資,但也需要您承擔一定的風險。

對於REIT來說,不僅資本化和分紅很重要,不同國家的房地產也很重要,這有助於分散風險。

REITs/ 是一種保護性資產,值得包含在您的投資組合中。


材料是由

自 2009 年以來一直從事外匯交易,也在股票市場交易。 定期參加面向具有任何經驗水平的客戶的 RoboForex 網絡研討會。