黃金是世界金融危機時期的避險資產。 2020 年冠狀病毒大流行和政治動盪將金價推高至高於 2000 年的水平,但年初的價格不超過每金衡盎司 1,500 美元。

黃金價格走勢圖

目前,黃金報價再次走低,買家未能守住高位。 然而,交易員確信這只是新一輪增長的開始,價格很快就會開始上漲。

儘管今年黃金增長良好,投資者確信它會繼續這樣下去,但黃金的利潤仍然低於其他一些資​​產。 至於布倫特原油,在2020年創下歷史新高後,年底從每桶15.65美元漲至50美元; 現在,它的價格已經測試了 70 美元。 

布倫特價格圖表

為什麼交易者繼續投資黃金?

主要原因是與其他類型的資產和股票指數相比,其波動性較低。 在本文中,我將向您展示投資黃金的方法、它們有何不同,以及將您的儲蓄存儲在這種貴金屬中的利潤有多大。 

獨立購買黃金

這裡的一種投資選擇是購買實物黃金。 您不需要任何特殊知識或技能; 新手投資者可以簡單地在古董店或銀行尋找金幣和珠寶。

一個嚴重的缺點是,如果您在商店購買黃金物品,則只能以折扣價出售。 當然,如果價格有明顯變化,您將獲得可觀的利潤,但您將不得不等待很長時間。

另一個缺點是尋找另一件珠寶需要很長時間,您甚至可能需要等待; 此外,你有買到假貨的風險。

然而,即使是這樣一個費力的投資選擇也有存在的權利。 以珠寶或硬幣的形式購買黃金,您總是有機會在以後以本國貨幣出售它,順便說一下,與黃金不同的是,它的價格只會隨著時間的推移而下降。 您不僅可以保留貴金屬的儲蓄,還可以增加它們。

未分配金屬賬戶

UMA 是由貴金屬支持的特殊銀行賬戶。 當投資者開設這樣的賬戶時,他們將購買的黃金放在那裡。

通常,操作是通過個人會員區進行的,用戶不需要像上述那樣去銀行浪費時間尋找珠寶。

此外,此類賬戶無需支付佣金,這意味著您無需為存儲黃金支付費用。 此類投資的主要優勢之一是其簡單性和安全性保證。

一個嚴重的缺點是高點差。 通常,買賣價格之間的差異達到5-7%,這意味著您在這裡賺不到快錢; 儘管如此,這是一項很好的長期投資。

黃金共同基金

共同基金將一部分資金投資於黃金。 當投資者購買股票時,該基金會將資金花在黃金和衍生品上。

此類投資的一個嚴重缺點是管理客戶資產的基金佣金很高,高達投資的 3%。 第二個缺點是錯誤投資的風險和基金的一般基礎設施。

共同基金中的黃金投資適合具有長期戰略的大型投資者——準備好在幾年內看到一些利潤。

黃金ETF

An ETF 是交易所交易基金。 通過這種方式投資黃金,投資者購買了投資於黃金、礦業和生產公司的基金的股票。 SPDR Gold Trust (GLD ETF) 是世界上最大的 ETF 之一,由 State Street SPDR 管理。 該基金的平均年回報率為9.88%。 總佣金為 0.4%,估計每年的佣金相當高,但投資者註意到,由於良好的盈利能力,即使這樣的佣金也能得到回報。 摩根大通、美國銀行和高盛等大型銀行購買了 SPDR Gold Trust 的股份。 如果貴金屬價格上漲,此類ETF的價格將繼續上漲,如果黃金價格下跌,則價格下跌。

這種投資的優點包括高流動性:您可以隨時快速買賣 ETF 股票,這與共同基金不同,共同基金是長期投資。 此外,您還可以找到有關 ETF 的所有信息,這有助於在多個基金之間進行選擇。 任何市場變化都會反映在盈虧中。

您可以購買 SPDR Gold Trust 和其他最想要的 ETF R Trader平台.

黃金期貨

期貨是一種金融合約,根據該合約,買方有義務在未來以特定價格購買資產。 交易本身發生在一段未指定的時間之後; 當時間到期時,您不能更改交易的總和或交易量。 通常,期貨在供應的那一刻被買賣,而後者在現實中從未發生過。 投資者通過交易終端進行交易,他們可以在那里以良好的價格買賣資產。

這裡的主要優勢是低佣金和最小點差(買賣價格之間的差異)。 缺點包括期貨行為的條款。 投資者不能持有太久,他們將不得不一直購買新的新合約,因此,期貨更適合短線投資者。

黃金差價合約

A 差價合約 是一種金融工具,允許在沒有實際購買的情況下交易黃金,通過價格差異賺錢。 這個想法是以較低的價格購買黃金差價合約並以較高的價格出售。 與期貨不同的是,您不需要一直購買新合約,並且可以根據需要持有頭寸。

使用差價合約,您不僅可以從價格上漲中賺錢,還可以在價格下跌中賺錢。 您可以以高價賣出差價合約並以較低價買入,從而以利潤結束交易。

黃金差價合約

這可能是個人投資者投資黃金的最簡單快捷的方式。 在這裡,您可以自己控制風險,了解您準備損失多少以及您現在可以賺取多少利潤。 您可以以最少的存款開始交易差價合約,並隨著時間的推移而增加。

投資黃金的優缺點

如您所見,投資黃金有很多選擇。

最簡單的方法是投資交易工具,例如期貨和差價合約。 交易此類工具,您無需購買實物黃金、運輸和儲存。

與共同基金相比,此類投資獲利更快; 交易差價合約,您可以隨時自行關閉交易並退出市場,等待更好的時機。 但是,要使用交換工具,您需要對它有一些了解。

總結

黃金不是最有利可圖的資產。 但是,您可以確定它是當今最安全的產品之一。 此外,即使在下降之後,它也會恢復增長,即使在全球危機時期也是如此。

請記住,每個投資者都應該有自己的策略,因為每個人都有不同的需求和財務能力。


材料是由

金融分析師和成功的交易員; 在他的實踐中,更喜歡高度波動的儀器。 提供有關交易和設計 RoboForex 教育材料的每日網絡研討會。